日本再加消費稅? 日本政府負債累累


最近一次日本加消費稅是2019年10月1日,由8%加到10%。日本加消費稅對我們最大的影響當然是到日本旅行時,購物,飲食,住酒店,要付的金額增加。或者住酒店要降一個等級,要從購物清單裡削除部分項目,吃牛肉飯要由大盛轉為普通盛。另外對考慮到日本定居移民,投資,置業日本的朋友都有影響。今次我為大家講解為何日本要加消費稅。

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很快2月已過了一個星期,再這樣下去,2021很快便會過去。哈哈,上年也說了相同的對白。大家好,我是住在京都的 kevin

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在不久將來日本必定會再加消費稅。有人預計日本要將消費稅加至26%才能保持國家財政健全。消費稅,國家財政,感覺上很深奧難明。我邊介紹日本財務省的資料,邊為你講解日本的財政狀況,為何又會加消稅費。

日本的財政狀況

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先看看日本的國家預算,看看日本政府用錢用在甚麼地方。這文章內的資料都是2020年度的。

整年的財政支出是102.7兆日元(7.56兆港元/27.28兆新台幣)。主要用在
① 社會福利 (社会保障) 34.9%
② 償還國債 (国債費) 22.7%
③ 分配稅收給各地方政府(地方交付税交付金等) 15.4%

日本政府把3分1的財源都放到社會福利上,如養老金(年金),醫療費等等。這是日本政府需要加消費稅的一個主要原因,詳細稍後再作講解。


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再看看日本政府的財政收入。金額和財政支出相同,都是102.7兆日元。主要收入為
① 發行國債 (公債金) 31.7%
② 消費稅 21.2%
③ 薪俸稅(所得税) 19.0%

各種稅收只佔所有收入的3分2,還有不足的3分1是靠發行國債來填補。現在發行國債來支付各種社會福利費用,主要得益人士為老人。現在的國債由年青一代負責償還。

有留意政治的人應該會察覺,日本的老人人數多,擁有多數投票權,老人接受各種社會福利,使用國家收入比率較多。另一方面,年青人口比較少,擁有較少投票㩲,支付稅項多但得到的社會福利較少。日本社會發生以上不公平的現象。

考慮到日本定居或移民的朋友請留意請這一點,現在到日本,要支付稅項來為老人提供福利,而自己得到的福利比支付的稅項較少。還有,日本政府財政支出中只有5.4%是用作教育用途,所以下一代得到的福利以金額上來計算並不多。


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1975年開始財政支出和財政收入不斷增加。到了泡沫經濟爆破的20世紀90年代收入開始減少,但支出仍然增加,政府唯有發行國債來填補不足的收入。圖裡收入和支出的曲線有如鱷魚張大咀巴的形狀。


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日本的國債對GDP的比率是超過2倍。相比其他先進國家為高,是世界最高水準。而今後日本還會不斷發行國債來填補不足的收入。不過日本不會像希臘,意大利,西班牙,葡萄牙,愛爾蘭(PIIGS)般有財政危機。日後有機會才講解。


人口老齡化令社會福利費不斷增加

根據2018的統計資料,日本人口1億2644萬人中,65歲以上人口(老人)為3558萬人,老人佔總人口的28.1%,即是每4個人中便有一個老人。

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老人增加表示用在老人的各種福利如醫療的費用相應增加。1990年度的社會福利費用是11.6兆日元,到了2020年度增加至35.9兆日元,增加了約3倍。

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另一方面,關於財政收入,1990年度發行國債的金額是5.6兆日元,到了2020年度,發行國債的金額增加至32.6兆日元,增加了近6倍。

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再看看由1960年度起的財政狀況。1960年度的財政支出中7成是用在公共事業和教育等,社會福利支出只為1成左右。直至2020度,社會福利費用增加到3成半,償還國債的費用佔2成。公共事業和教育支出連年減少。


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社會福利中包括了醫療,年金(養老金),長期照護(介護),育兒,費用合共為123.7兆日元。其中超過一半都是為老人提供福利的費用。現在的勞動人口負責支付社會福利費合共只有71.5兆日元,還有50多兆日元不足,要以消費稅和發行國債來填補。

現在勞動世代支付現在的老人的社會福利費用,現在勞動世代將來成為老人時,便要靠現在的兒童和學生來支社會福利費。即是現在借的錢(國債)要待下一世代來償還。

有關在日本工作得到的工資內要付出多少稅項和社會福利費,可以看看以下文章。


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為何日本的社會福利費用會每年增加?因為日本的老人比率每年上升。相比其他歐美的先進國家為高。到了2050年,日本的老人比率上升至近40%。


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隨着老人人口增加,社會福利費用相應增加,增加了的費用要以稅(消費稅)和國債,還有保險費來填補。填補的金額每年增加。


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今後75歲以上的老人人口急速增加。二戰後的嬰兒潮(baby boom)出生的一代,日本稱為團塊世代(団塊の世代),他們在2022年開始逐漸到達75歲。到了2025年,75歲以上的人口為2180萬人。

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75歲以上的老人平均每一個人所需的醫療費和長期照護費大幅增加。75歲以上老人的醫療費是65~74歲老人的4倍,75歲以上老人的長期照護費是65~74歲老人的10倍。


建設可持續的社會福利制度

從以上資料可以推測將來的日本財政會更加惡化,可能會不能支付不斷大幅增加的社會福利費用。要建設可持續的社會福利制度,便要靠消費稅收入。


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剛才已提提過現在的勞動世代支付老人的醫療費和長期照護費。社會福利其實不只是提供長期照護服務,還要提供育兒和托兒服務。支付社會福利費用的勞動人口集中在20歲到64歲人士,財源有限且不公平。要解決這個問題,便要以更多世代為對象的消費稅來作社會福利費用的財源。

福會福利除了老人的福利,另外還有嬰兒,小童和學生的福利。增加消費稅,由8%至10%,提供以下福利。

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有很多嬰兒和兒童都等待托兒所空缺,這是日本的「待機兒童」問題。在2020年度尾增加空缺給32萬個嬰兒和兒童。

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為3歲至5歲小童提供免費幼稚園教育和托兒服務。還有為低收入家庭的初生至2歲的嬰兒提供托兒服務。

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為低收入家庭的學生提供免費高等教育,學費津貼和不需償還的獎學金。

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改善長期照護人員的待遇,提供更多長期照護服務給更多老人。補充一點,長期照護人員的待遇不理想是日本的社會問題。

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減低低收入的老人支付的長期照護保險費。

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以低收入老人為對象,派發最多6萬日元的養老津貼。


那麼,為何要增加消費稅呢?

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日本的社會福利制度所需的費用基本上是以保險費來支付。不過會產生問題,負責支付保險費的人主要是勞動世代。以消費稅來作社會福利費用的財源,可以局部地解決這個問題。還有,消費稅收入比較穩定,受經濟狀況影響較少。


那麼國民應該付多少社會福利費才合理呢?

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日本國民負擔社會福利費用佔GDP的比率是32%。比其他歐洲先進國家為低。

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另外,社會福利水準和負擔社會福利費用的平衡點是今後應該討論的議題。如法國是高負擔高福利,美國是低負擔低福利。

如果日本行高負擔高福利政策,到日本養老可能會得益。

丹麥和瑞典,挪威,芬蘭等北歐國家的消費稅都是20%以上。現在日本的消費稅只是10%。日本打算改善老人和嬰兒小童的福利,加上人口老化問題越來越嚴重,根據日本財政的狀況,便可以很容易推測日本將會不斷增加消費稅來支付社會福利費用。

如果你打算在日本買樓置業的話,請早作準備。


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參考資料
これからの日本のために財政を考える 財務省
https://www.mof.go.jp/zaisei/current-situation/index.html
第1章 高齢化の状況(第1節 1)
https://www8.cao.go.jp/kourei/whitepaper/w-2019/html/zenbun/s1_1_1.html


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